12月43日,在首屆(2017)錢塘江論壇上,浙商銀行正式發(fā)布“智能制造服務銀行”戰(zhàn)略,于業(yè)內首倡“融資、融物、融服務”的智能制造綜合金融解決方案。通過這套方案,浙商銀行突破簡單融資的傳統(tǒng)思維,針對企業(yè)實施智能制造的“痛點”,以創(chuàng)新金融服務賦能企業(yè)的智能化改造升級,助推供給側改革和制造強國戰(zhàn)略,成為金融服務實體經濟的典型樣本。
長期以來,國內制造業(yè)嚴重依賴低廉的人力、土地以及環(huán)保成本,粗放式經營現象普遍,難以形成核心競爭力。近年來,隨著新一代信息技術和先進制造技術加速融合,國內制造業(yè)正快速向自動化、信息化和智能化方向轉型,智能制造正在成為“中國制造2025”的戰(zhàn)略突破口和我國重塑制造業(yè)競爭優(yōu)勢的新引擎。
浙商銀行在前期調研中發(fā)現,當前實施智能化改造主要存在三大“難題”:首先企業(yè)一次性投入大、回報周期長,投入資金壓力大;其次,智能設備定制化程度高、需要持續(xù)升級維護,服務方和實施方必須深度合作;最后,不同企業(yè)對智能制造投入金額、投入方式需求不同,傳統(tǒng)簡單的信貸服務難以滿足需求,需要從智能制造實施過程的服務方(工業(yè)信息工程公司)和需求方(制造企業(yè))兩端入手,創(chuàng)新不同類型的金融工具來更好服務,“融資、融物、融服務”金融服務模式呼之欲出。
紓解智能制造服務商的墊款“煩惱”
分析人士認為,金融支持先進智能制造,不僅在于單純的資源傾斜,更重要的是創(chuàng)新出與企業(yè)商業(yè)模式融合發(fā)展的融資方式,并加以識別其中的風險、把握其中的機遇。
作為流體系統(tǒng)節(jié)能服務領域的知名供應商,杭州哲達節(jié)能科技有限公司(下稱哲達科技)主營合同能源管理服務,公司技術實力強,曾獲過國家科技一等獎;但在為下游的大型鋼鐵、化工企業(yè)提供服務時,公司需墊款購買大量設備,一次性投入大,回款周期長(3-7年),嚴重制約了公司的接單能力。
浙商銀行調查發(fā)現,哲達科技雖然沒有傳統(tǒng)銀行需要的房產抵押擔保,但憑借強大的技術實力和客戶服務能力,公司的現金流很穩(wěn)定。因此,浙商銀行聯(lián)合控股子公司浙銀租賃,以哲達科技現有的設備為標的,直接給予2000萬的售后回租授信,哲達可暫時將設備轉讓給浙銀租賃,并由浙銀租賃將設備款支付給哲達,從而快速盤活存量設備資產。
“這一模式不僅盤活了公司的存量資產,緩解了流動性難題,使我們可以接攬更多訂單。”哲達科技負責人說,“同時浙銀租賃還提供延伸服務,在制造企業(yè)有設備采購需求時,浙銀租賃還可聯(lián)合我們共同尋找采購設備,進一步放大公司的服務范圍。”
對接資本市場 邁向產業(yè)鏈高階
五洲新春集團是一家以軸承產業(yè)為核心,涉足汽車配件和設備制造等領域的上市公司。這兩年智能化改造以后,五洲新春逐步邁向高端裝備制造領域,希望收購美國航空渦輪葉片制造企業(yè)ACT公司及其技術團隊,共同成立一家專業(yè)生產航空發(fā)動機渦輪葉片的高端裝備制造企業(yè)。從跨國并購到落地建廠,企業(yè)預計需要近2億元的啟動資金。
浙商銀行得知企業(yè)這一需求后,為其設計了一個跨國并購的股權基金方案,由浙商銀行、新昌縣產業(yè)引導基金、五洲新春共同出資組建一只規(guī)模2億元的并購基金,專門用于這一并購項目。由于并購所需時間緊急,浙商銀行在1個多月內完成從盡職調查、方案設計和業(yè)務審批,并在規(guī)定時間內完成資金投放,最終支持項目落地,成功幫助企業(yè)引入高端裝備制造核心技術、邁向產業(yè)鏈高階。
截至今年9月末,浙商銀行為全國超過1700家智能制造企業(yè)提供融資余額近300億元。先后服務了明匠智能、埃斯頓、日發(fā)紡機等智能制造服務商,并幫助五洲新春、先鋒電器等一大批制造企業(yè)改造提升。同時,在發(fā)布會上,浙商銀行與浙江省智能制造專家委員會、樹根互聯(lián)技術有限公司、浙江省機器人產業(yè)集團等機構進行簽約,繼續(xù)發(fā)揮“技術+金融+產業(yè)”優(yōu)勢,共建智能制造生態(tài)圈。
來源:中國證券報·中證網